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¿Cómo construir un Flujo de Caja para su empresa en tiempos de crisis?

Antes de construir un Flujo de Caja para su empresa, revise estrategias para cuidar su liquidez en tiempos de crisis, aspectos cómo: Ingresos, Pagos Prioritarios, Obligaciones Financieras y Proyectos/ otros no prioritario. Visite el artículo ¿Cómo cuidar su liquidez en tiempos de crisis?, le recomendamos leerlo antes de iniciar a construir su flujo de Caja.

Bajo las actuales circunstancias, recomendamos preparar flujos de caja semanales para las siguientes cuatro semanas y mensuales para los próximos tres meses, a pesar de que serán inciertos tanto los ingresos como gastos que usted proyecte en su flujo de caja.

  • Parta de la caja inicial de la que disponga, ya sea efectivo o dinero en el banco. Sume los ingresos que cree va a tener por ventas en efectivo o por alguna estimación de recaudo de cartera de clientes. Sí dentro de sus plantes está hacer ventas especiales de inventarios, estímelas también.
  • Al resultado, réstele los pagos que definió, aquellos que son vitales para la continuidad de su negocio. Preste especial atención a fechas de pago de nómina, seguridad social, impuestos, y de las obligaciones financieras según las condiciones que haya logrado negociar.
  • El resultado de ingresos menos gastos le mostrará un disponible. Si es positivo este es dinero el que usted tiene en excedente. Si es negativo, debe generar acciones para cubrir los recursos que le hacen falta.

Estas acciones pueden incluir:

  • Revisar con los accionistas de la compañía con el fin de determinar si es posible recibir aportes de capital en la sociedad.
  • Proponer, en caso de que no sea posible recibir aportes, que los accionistas entreguen recursos en calidad de préstamos a mediano plazo.
  • Validar si la empresa cuenta con cupos de crédito para cubrir las necesidades de caja. Para abordar a las entidades financieras, es necesario presentar un flujo de caja estructurado, que muestre la realidad del negocio y las alternativas con las que cuenta. Durante la conversación con las entidades financieras con las que tiene relación, verifique las condiciones especiales para atender la situación actual (líneas de crédito especiales, cambio de condiciones de pago de capital e intereses, entre otros).

Finalmente, revise este ejercicio de flujo de caja diariamente con su equipo de trabajo y vaya haciendo los ajustes y modificaciones de acuerdo con las nuevas circunstancias y con las negociaciones que logre con empleados, proveedores, clientes y entidades financieras.

Artículo publicado originalmente por Adylog S.A.S. (haga clic para visitar).

Publicado el 02/04/2020Categorizado en Financiera

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